Juwelier Filip Moens uit Oostakker is maandagochtend veroordeeld omdat hij een wegvluchtende gewapende overvaller doodschoot. Hij was niet verzekerd tegen diefstal omdat de polissen en premies te hoog waren na enkele (mislukte) overvallen. Verzekeringsmakelaar Cedric van den Abeele van Anglo Belge legt uit waarom zo weinig juweliers een verzekering nemen.
Na een gewelddadige overval op zijn juwelierszaak, achtervolgt Filip Moens twee gewapende mannen met zijn eigen, vergunde wapen, naar buiten. Hij schiet vier keer richting de mannen, die wegvluchten op een motorfiets. Eén van de twee, een 22-jarige man van Marokkaanse origine, wordt geraakt en sterft uiteindelijk aan zijn verwondingen.
Economische keuzes
Juwelier Moens was niet verzekerd. Al heeft dat volgens advocaat Walter Van Steenbrugge niets te maken met het feit dat Moens de overvallers achtervolgde. Wel is het zo dat heel wat juweliers niet verzekerd zijn. “Er zijn in België 600 à 800 ‘échte’ juweliers, en daarvan is naar schatting dertig à veertig procent verzekerd.” Dat ligt volgens Van den Abeele niet aan het prijskaartje. “Het gaat over economische keuzes die juweliers maken.”
Een juwelier betaalt tussen de 1 en 2 procent van de verzekerde waarde als jaarlijkse premie. Een juwelier met een stock van een half miljoen euro betaalt dus jaarlijks 5 à 10.000 euro aan verzekeringspremies. “Dat is veel geld”, geeft de partner van Anglo Belge toe. “Maar dat is het wel waard. En een verzekering verplicht juweliers ook om up-to-date te zijn met alle veiligheidsmaatregelen. “Door binnen te lopen bij een juwelier kan ik onmiddellijk zien of die verzekerd is of niet.”
Polis omhoog
Na enkele (mislukte) overvallen werd de verzekering van juwelier Moens volgens zijn advocaat te duur. “Het klopt dat er na een overval of diefstal altijd een herziening gebeurt”, reageert Van den Abeele. “Maar dan gaat het vaak eerder over de veiligheidsmaatregelen. Enkel als het risico echt te groot wordt, stijgt de premie ook.”
Lees ook:
